1.     אישור פרוטוקול מיום 23/11/20:
החלטה: אושר.

2.     דוח מנכ"ל :
דנה מציגה דוח מנכ"ל להלן בפירוט:
תיקי ני"ע ועדכון מדיניות השקעה:
א.     השקעות בתיקים :
בישיבת וועדת אשראי מיום 31/12/2020, קיבלנו החלטה להזרים חזרה את חלק המזומן בתיקים המנוהלים, פנימה לתוך השוק.
ב.     מדיניות ההשקעה המומלצת, שבאה לאישור הוועד המנהל :
§       אג"ח חו"ל (בין באמצעות קניה ישירה ובין באמצעות קרנות או סלים) לא יהווה יותר מ- 10% (כחלק מן האג"ח הקונצרני).
§       מח"מ ממוצע באג"ח, לא יעלה על חמש שנים.
§       דירוג האשראי באג"ח בהשקעה ישירה, לא יפחת מדירוג A , כאשר הדירוג בחו"ל יהיה שווה ערך לדירוג בארץ.
§       סך דמי הניהול, כולל הקרנות והסלים, לא יעלה על 0.3% לשנה ⁽²⁾.
ג.      נכון ליום 8/1/2021, רווח מתחילת שנה של 220 אש"ח, שהם תשואה חיובית של 0.27%.
בהתאם להמלצתם של מנהלי התיקים מובאת לאישור הוועד המנהל, הכוונה לחזור ולהשקיע את המזומנים שבתיקי ני"ע.
ד.      מזומנים:
נכון ליום 31/12/2020, סה"כ מזומנים ושווי מזומנים עם התיקים המנוהלים – 145 מלש"ח.
תנובה :
חלוקת דיבידנד בוצעה וביום 10/1/2021 קיבלנו סך של 5.7 מלש"ח עבור רווחי 2019.

וועד ההנהלה משקי המפרץ, כהונת דירקטורים :
יעל רון בן משה, דירקטורית בוועד ההנהלה שלנו, הושבעה לאחרונה כחברת כנסת מטעם כחול לבן. אנחנו מאחלים לה הצלחה.
יעל סיימה כהונתה כדירקטורית והודעה נמסרה לוועדת מינויים, לאתר דירקטור/ית מחליף/פה.

צוות איתור למנכ"ל מילואות :
יהודה סוקר את המהלכים שנעשו עד כה, ואת המהלכים שעתידים לשבועות הקרובים, במסגרת איתור מנכ"ל לקבוצה.

הלוואות חדשות בתקופה :
אנחנו עובדים על נוהל אישור הלוואות בוועדת אשראי ובוועד המנהל, שיובא לאישור כשיהיה בשל.
החלטה: דוח מנכ"ל על כל סעיפיו, לרבות בקשר עם מדיניות ההשקעה בני"ע וההלוואות, אושר.
1.       הלוואה שטרם אושרה בוועדת אשראי - הלוואה למילובר (מתחדשת בכל שנה):
הלוואה לשנה, מתחדשת מידי שנה, בסך של 25 מלש"ח, בריבית הפריים השנתית ובתוספת 1%.
לתזכורת, מהווה חלק ממתווה האשראי למילובר.
החלטה : דוח מנכ"ל על כל סעיפיו, לרבות בקשר עם מדיניות ההשקעה בני"ע וההלוואות, אושר.
3.     תקציב לשנת 2021 :
דנה ומומי מציגים את תקציב הפעילות לשנת 2021.
החלטה : אושר.
4.     אישור הנפקת כרטיס אשראי למשקי המפרץ :
דנה מציגה את הצורך בקיומו של כרטיס אשראי למשקי המפרץ, ומבקשת לאשר הנפקה של כרטיס הרשום על שמה.
החלטה : אושר.
5.     סקירת שוק ההון וצפי לשנת 2021 :
אמיר כהנוביץ', כלכלן ראשי מקבוצת הפניקס אקסלנס מציג סקירה על התרחשויות כלכליות שאירעו בשנת 2020, השפעותיהן על 2021 וצפי כולל לארועים ותשואות בשוק ההון בשנת 2021.
פרוטוקול ישיבת וועד הנהלה מיום 25/3/21

1.       ברכות והיכרות עם אלון אריאל, מנכ"ל תשלובת מילואות הנכנס :
מכבדים את זכרו של און בדקת דומייה.
ברכות והיכרות עם אלון אריאל, מנכ"ל תשלובת מילואות הנכנס: אלון מציג את עצמו, כך גם כ"א מהנוכחים בישיבה, שמאחלים לאלון הצלחה בתפקידו החדש.
2.       אישור פרוטוקול מיום 11/01/21:
החלטה: אושר.
3.       דוח מנכ"ל:
דנה מציגה דוח מנכ"ל להלן בפירוט:
תיקי ני"ע:
          א.        נכון ליום 19/03/2021, רווח מתחילת שנה 844 אש"ח, שהם תשואה חיובית של  1.04%.
          ב.        בנוסף, לאור תשואות נמוכות יחסית של "אקסלנס ניהול השקעות", קיבלנו החלטה בוועדת אשראי מיום
18/02/2021, לנייד 5 מלש"ח שנוהלו על ידם לניהול עצמי בתמיכת "הבינלאומי פלטינום". גם החלטה זו בוצעה ונקווה כי השוק יתייצב והתשואות תשתפרנה.
מזומנים:
נכון ליום 19/03/2020, אנחנו עומדים עם מזומנים בקנה, בסך כולל של 101 מלש"ח .
סה"כ מזומנים ושווי מזומנים עם התיקים המנוהלים – 180 מלש"ח.
תנובה:
הבוקר התבשרנו על חלוקת דיבידנד בגין שנת 2020, שחלקנו בסך של 2.44 מלש"ח.
וועד ההנהלה משקי המפרץ, כהונת דירקטורים:
כמו בכל שנה, לקראת אסיפת המשקים השנתית, וועדת מינויים של התשלובת עוסקת בשיבוץ דירקטוריות/ים חדשות/ים לדירקטוריונים של התאגידים השונים בקבוצה, בהם גם הוועד המנהל של משקי המפרץ.
בראשית השנה יצא קול קורא להעמדת נציגי משקים כמועמדים רלוונטיים, לטובת מינוי והחלפת דירקטורים שסיימו 4 שנות כהונה.
במשקי המפרץ צפויים לסיים במאי השנה, 2 דירקטורים את תפקידם – תומר גבאי ודובי שגב כמו גם יעל רון בן משה, שכזכור סיימה את תפקידה עקב מינוייה לחברת כנסת מטעם מפלגת כחול לבן בראשית השנה.
3 דירקטוריות/ים חדשות/ים צפויים להתמנות ובנוסף משקיפה/ף.

וקצת פיתוח.....
1)     מערכת סחר דיגיטלית:
חיפשנו מנועי צמיחה נוספים ואת הערך אותם יוכלו לספק למשקים שלנו.
בעקבות התהליך, אנחנו עתידים לצאת לפרויקט של "מערכת סחר דיגיטלית".

מטרות ואמצעים בפרויקט:
מערכת פורטל הספקים הטכנולוגית נועדה לסייע לארגוני הקניות לייצר ערך לבעלים תוך שיפור יכולות הרכש והבאת יעילות, חדשנות ומינוף המידע הרב שעובר בארגונים לטובת הבעלים.
המטרה תושג באמצעות הכלים הבאים:
§        הקמת מרכז ידע.
§        שיפור מחירים ועלויות רכש לבעלים באמצעות ביצוע בדיקות של תנאי הסחר בין הלקוחות והספקים השונים בשלב הראשון בארגון ובשלב השני באופן חוצה ארגונים.
§        שיתוף מידע מבוסס חכמת המונים, לקבלת מידע מסחרי בעל ערך, בזמן אמת, לכל משק וענף

2)     מיזם משותף עם צמח ליסינג :
כזכור, החלטנו לצאת לפיילוט של בדיקת צרכים במשקים שלנו, כולל כלל הענפים הרלוונטיים לנושא ליסינג ורכישת רכבים. הפגישות נערכות ואנחנו אוספים אינפורמציה, כדי להבין את כמות העסקאות הפוטנציאליות.
אנחנו נערכים עם תוכנית עסקית מסודרת, שתוצג שהנושא יבשיל.

חשבון ADM לטובת פעילות עסקאות הגנה על סחורות לרפתנים:
כזכור אישרנו פתיחת חשבון לטובת ריכוז עסקאות הגנה על סחורות, בבנק ADM בשיקגו.
התנאים הבשילו ואנו מעדכנים על תחילת הפעלת החשבון עבור 5 הרפתות הגדולות באזורינו.
דובי, שלומי ויהודה מתייחסים לצורך לשקול מחדש את מדיניות ההשקעה בני"ע.
החלטות:

מומי מציג בפירוט את הדוחות הכספיים ליום 31/12/20.
סילביה – מאשרת.

החלטה: הדוחות הכספיים המבוקרים ליום 31/12/2020 אושרו.

דנה מציגה את ההצעה לחלוקת ההחזרים בגין 2020.
שלומי ודובי מעירים לגבי מודל החלוקה ומקבלים הבהרות לעקרונות ששימשו להחלטה בעניין, משנת 2014.

החלטה: חלוקת ההחזרים אושרה.



החלטה: אושר.

דנה מציגה בקשה לאישור, פתיחת חשבון ע"ש משקי המפרץ בבנק המזרחי, יחד עם חשבון נוסף – משותף לתאגידים מקבוצת מילואות ולמשקי המפרץ.

החלטה: אושר.

רמי מציג את המעורבות של מילואות, בקהילה, את המדיניות ועיקרי העשייה.

בסיום הישיבה, דנה נושאת דבר ברכה בקשר חג הפסח שקרב ובא.
רמי, גם הוא, נושא דברי ברכה ומאחל לאלון הצלחה בתפקידו.


****************************************************

פרוטוקול אסיפת משקים מתאריך 13.5.21

1.     דוח מנכ"ל – אלון מפרט דוח ראשון לכהונתו:
§       בע"ח – 4 חודשים ראשונים קשים במילועוף הממשיכים את ההפסדים מ- 2020. ההסדר בענף יביא לייצוב השוק וחזרה לאיזון.
§       מילובר – מחיר ח"ג בעליה גדולה ומביא ייקור תערובת ב- 20%. עיכובים בנמל גורמים לפגיעה בהגעת ח"ג למכון.
§       גליל אקספורט + גליל שוק מקומי – פועלות על פי התכנית.
§       גליל פרייבט – לקראת איזון, תוך גידול במחזור.
§       נכסים – הקשר עם פרויקטים במשקים מתרחב לסוללים, אפק ויסעור.
§       מאגרי אשר – הופכים לספק מרחבי ופועלים כנגד הרצון לייקור הקולחים.
§       אנרגיה מתחדשת – למילואות 3 מאגרים וגגות, המאפשרים הקמת מערך אנרגיה סולארית בהיקף של 45 מגה וואט. אנו במו"מ עם 4 חברות להקמת הפעילות.
§       רפת ישראל – תאגיד רפת ישראל המוקם על ידי שולחן הארגונים ממתין לתשובותינו להצטרפות. החלטנו לבדוק פעם נוספת הכדאיות בפעילות מול שטראוס מול זו של התאגיד הארצי ולתת תשובה תוך מספר חודשים.



2.     משקי המפרץ – דוחות 2020 - רו"ח סילביה מפרטת דוחות לתקופה:
עליה בנכסים פיננסיים:
§       הון עצמי  - 214 מלש"ח לאחר חלוקת רווחים.
§       לארגון אחזקה מלאה 100% משקי המפרץ אחזקות מילואות אגש"ח – רווח לשנה 6 מיליון ₪.
§       80% בתנובת המפרץ המחזיקה במניות תנובה.
§       הלוואות לזמן ארוך כ- 100 מיליון ₪, מתוכם 50% לקבוצים.

דנה מפרטת הפעילות בניהול תיקי ניירות ערך והשקעות טווח ארוך ב 3 חברות. ומפרטת חלוקת דיבידנד חזוי כהחזרים לקיבוצים בגין ניירות ערך ותנובה – סה"כ כ- 12 מיליון ₪ עפ"י החלטות.

הוחלט: לאשר.

3.     אישור עו"ד, רו"ח, מבקר פנים - יהודה מבקש אישור האספה למינוי:
§       יועמ"ש התשלובת - אסף שמשי, משרד בלטר גוט.
§       רו"ח – משרד ברית פיקוח.
§       מבקר פנים - עזרא יהודה רוזנבלום.

הוחלט: לאשר.

4.     החזרים 2020 - יהודה מציג ומפרט טבלת חלוקת רווחים על פי העקרונות שנקבע בעבר. בשל הפסדי מילועוף וגליל פרייבט, מוצע לדחות ההחלטה לחלוקת החזרים על פי התוצאות רבעון 3.
החזרי משקי המפרץ יחולקו כרגיל לאחר אסיפה שנתית.
התנהל דיון והתבקש לשקול שימור ההתחייבות להחזר למשקים במידה ויוחלט לא לחלק השנה.


פרוטוקול אסיפת משקים שנתית מתאריך 27.5.21

1.       ברכות:
יהודה – יו"ר מילואות – מתייחס בדבריו לשנת הקורונה הנוראה שעברה עלינו ותוצאותיה הקשות, פטירתו של און ובחירת אלון אריאל למנכ"ל. להוציא מילועוף, הייתה זו שנה כלכלית טובה לתשלובת ויהודה הודה לעובדים ולמנהלים על תפקודם בעת הקורונה והתוצאות הכלכליות. ההסדר בענף הפטם מכניס שפיות למערכת, אך זה "אקמול" ולא פתרון. יש לגבש חשיבה אסטרטגית למיצוי יכולותינו לאורך זמן.

משה דוידוביץ – ראש המועצה מטה אשר – בכל תפקידיי עבדתי בשיתוף פעולה עם מילואות, פטירתו של און הותירה אותנו המומים ונשמר זכרו ופועלו בייזום תחרות שייט על שמו מדי שנה.
למילואות תפקיד עם המועצה בתחומי כלכלה, חברה ותרבות. ועדת גבולות אישרה כי גבולות מטה אשר לא ישונו בשטח וכסף.

עמוס נצר – ראש המועצה זבולון – מברך מילואות ביום חגה ומבקש כי מילואות תצא מגבולותיה בייזום חדשנות וקליטת בנים.

ניר מאיר – מזכיר תק"צ – עברו עלינו שנתיים מעניינות אולי מעניינות מדי ולמדנו כי בזמנים קשים טוב לפעול ביחד ! ואתם במילואות מתמחים ביחד הקיבוצי ותבורכו על כך.
הממשל והרגולציה לא מסייעים לנו ובדברם על ביטחון מזון הם מתכוונים לפתיחת הייבוא.

יעקב בכר – יו"ר שולחן הארגונים – נגמרה הפריבילגיה של להיות מנומסים, אנחנו עוסקים בעיקר בתיקון עולם ולא באינטרסים שלנו. עלינו להילחם על האינטרסים שלנו ולארגן השורות. משתתף בשמחתכם ומציע שת"פ ועזרה בכל תחום נדרש.


2.       גליל פרייבט – בן ורדי מפרט פעילות המפעל בשיווק ישיר למגזר הפרטי, תוך פירוט יעדים וכמויות.
בן קורא לכל המרכוליות בקיבוצים לעבוד עם פרייבט וכיום מתוך 19 קיבוצים, 11 עובדים איתנו חלקית או מלא. מבקש מנציגי המשקים לסייע בשכנוע מנהלי המרכוליות.

3.       משקי המפרץ 2021– אלון מפרט את ה"אני מאמין" שלו ליעדי השנה וכיווני פעילות לשנים קדימה:
מילות הקוד להצלחה – חדשנות איכות ומצוינות ורק המעז מנצח.

4.       פאנלים מפעליים:
§       פאנל חטיבת הפרי – מילופרי / גליל אקספורט / גליל שוק מקומי / מאגרי אשר.
§       פאנל חטיבת בעלי חיים – מילובר / מילועוף / נכסים.
§       פאנל הנהלה – משקי המפרץ / יו"ר מילואות / מנכ"ל מילואות.

כל המנהלים פירטו פעילות המפעל, מחזור, טונז', מבנה, מספר עובדים, יעדי 2021 ויעדים אסטרטגיים ופעילות בתקופת הקורונה.


5.       קפה ועוגה.

6.       לזכרו של און – האסיפה התייחדה עם זכרו של און (יחד עם משפחתו של און) דרך הקראת הספדים וצפייה בסרטון עליו.

7.       הרכב הנהלות 2021 – רמי פירט הרכב וועדת מינויים, אופן עבודתה ומדיניות המינויים:
א.     הרכב הוועדה:
רמי רז – יו"ר (מילואות)                                      מירב הספל (יחיעם)                            שמחה שטיין (לוחמי הגטאות)   
דפנה סוקול (מילואות)                                        אבנר אחיטוב (רמת יוחנן)                   דניאלה ורדי (כפר מסריק)
שוקי בשן (מילואות)                                           שרה סוויד (אילון - חדשה)

ב.     הרכב הנהלות:


הוחלט: לאשר.

      רמי ציין כי בהנהלות מכהנים 77 דירקטורים ומתוכם 66 ממשקי הבעלים.

8.       איש השנה במעורבות בקהילה – אלון ורמי מזמינים את אילנה ליבנה, שנבחרה לאשת השנה 2020. רמי קורא תעודת הבחירה:
אשת השנה 2021 במעורבות מילואות בקהילת האזור מוענקת לאילנה ליבנה-קליין
ארכיונאית מילואות, מנהלת גלריית המבואה ועורכת ידיעון מילואות
על תרומתה רבת השנים לצוות מעורבות, פיתוח הקשר עם בית החולים לגליל ועידוד ופיתוח מצוינות במחול ובמוסיקה
ועל כך ניתנה תעודת הערכה והוקרה זו

ומעניק לאילנה פסלון מילואות "אשת השנה 2020".

9.       פירות השנה – יהודה מציג טבלת ההחזרים למשקי התשלובת ממשקי המפרץ – 12.5 אש"ח, יתרת החלוקה נדחתה לתום רבעון שלישי ובהתאם לתוצאות יוחלט.


10.    אומן אורח – ליאור שליין – משיב לשאלות הקהל והמנחה.

ארוחת צהריים
חלוקת שי בחסות גליל פרייבט

האסיפה הסתיימה בשעה 14.30